2. Agenda
7 I www.tresio.ch6 I www.tresio.ch
1. Cash Flow: warum Unternehmen trotz Gewinn Geld verlieren
2. Liquiditätsplanung: die Basis für fundierte Entscheidungen
3. Krisenmodus: wo gibt’s jetzt noch Geld?
4. Austausch / Q&A
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12. Aufbau einer soliden Liquiditätsplanung
TRESIO6 I www.tresio.ch
→ Bewährte Excel-Vorlage zum Gratis-Download: www.finwize.ch/liquiditaetsplan
→ Digitale Lösung: www.tresio.ch
Wichtig:
• Buchhaltung aktuell halten!
• Planungshorizont: 12 Monate
• Nur Geld-relevante Geschäftsvorfälle
berücksichtigen (also keine
Abschreibungen oä)
• Konservativ bleiben – vieles beruht auf
Schätzungen und Annahmen.
• Daher möglichst auch IST-Daten
beiziehen, sobald diese verfügbar sind
• Vorsicht vor Schein-Genauigkeit
13. TRESIO13 I www.tresio.ch
• VC’s stark mit eigenen Investments beschäftigt und eher zurückhaltend
• Key Metrics und nachhaltiges Business Modell werden noch zentraler
• Konzentration auf Sales – Produktentwicklung: starker Fokus aufs Wesentliche
• Möglichkeiten der Innenfinanzierung prüfen! Effizienter werden, längere
Zahlungsfristen aushandeln, Contract-Management mit Kunden
• Smartes Cashflow Management: Zeitachse immer im Auge behalten!
• Gute Zeit für Crowdfunding! zB mit www.crowdify.net
• Crowdlending in der Schweiz Übersicht: www.finwize.ch/crowdlending
Cash Management in der Krise:
Wo kriege ich als Startup jetzt noch Geld?