En Paraguay sigue siendo un desafío bastante importante la regulación en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, en el material podrán observar las normativas que giran entorno al negocio de las Compañías de Seguros. Desde 1997 que han surgido variedad de normativas que han sido modificadas de acuerdo al impacto generado en el mercado, el sistema busca enlazar a todos los sujetos obligados y que estos conduzcan a un mismo objetivo, coadyuvando la labor de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero.

1. Prevención y Gestión de
los Riesgos del Lavado de
Activos y Financiamiento
del Terrorismo

2. Diferencias;

3. Ya sabes la diferencia, pero.. ¿sabes cómo prevenirlo?

4. 2009
Resolución 26
“QUE APRUEBA EL
REGLAMENTO DE
PREVENCIÓN DE Lavado
de Dinero PARA
COMPAÑÍAS DE
SEGUROS” (DEROGADO)
2019
Resolución 71
“REGLAMENTO DE PREVENCIÓN
DEL LAVADO DE ACTIVOS Y EL
FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO BASADO EN UN
SISTEMA DE RIESGOS PARA LOS
SUJETOS OBLIGADOS
SUPERVISADOS POR LA
SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS
DEL BANCO CENTRAL DEL
PARAGUAY.” VIGENTE
1997
LEY 1015
"QUE PREVIENE Y
REPRIME LOS ACTOS
ILÍCITOS DESTINADOS A
LA LEGITIMACIÓN DE
DINERO O BIENES”
2009
LEY 3783
- QUE MODIFICA
VARIOS ARTÍCULOS DE
LA LEY Nº 1.015/97
- ES CREADA LA
SEPRELAD - UIF

5. 2020
Resolución 202
POR EL CUAL SE DISPONE QUE LOS SO DE
LA LEY 1015/97Y SUS LEYES
MODIFICATORIAS INCORPOREN EN SUS
PROCESOS DE DDCDE SUS CLIENTES
PERSONAS Y ESTRUCTURAS JURIDICAS EL
REQUERIMIENTO DE LA CONSTANCIA DE
INSCRIPCION EN EL REGISTRO DE
BENEFICIARIOS FINALES”
2021
Decreto 5871
POR EL CUAL SE REGLAMENTA EL
PROCESO DE APLICACIÓN DE LOS
IMPEDIMENTOS, PROHIBICIONES Y
CONSECUENCIAS POR
INCUMPLIMIENTO DE OBLIGACIONES
DE LA LEY N.° 5895/2017, MODIFICADA
POR LA LEY N.° 6399/2019 Y EN LA LEY
N.° 6446/2019, Y SE ESTABLECEN
DISPOSICIONES EN MATERIA DE
LIQUIDACIÓN Y DISOLUCIÓN DE LAS
SOCIEDADES ANÓNIMAS.
2019
Resolución 50
“POR EL CUAL SE APRUEBA EL
REGLAMENTO DE
IDENTIFICACIÓN DE PERSONAS
EXPUESTAS POLÍTICAMENTE, Y
LAS MEDIDAS DE DD A SER
APLICADAS…”
2019
LEY 6446
“QUE CREA EL REGISTRO
ADMINISTRATIVO DE
PERSONAS Y
ESTRUCTURAS JURÍDICAS
Y EL REGISTRO
ADMINISTRATIVO DE
BENEFICIARIOS FINALES
DEL PARAGUAY”

6. XXXX
GAFI
40 RECOMENDACIONES DE LA GAFI
(GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA)
www.cfatf-
gafic.org/index.php/es/documentos/gafi
40-recomendaciones
2015
Resolución 345
POR LA CUAL SE DETERMINAN POLÍTICAS
PREVENTIVAS QUE DEBEN APLICAR LOS
SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS POR EL
BCP, EN SUS PROCEDIMIENTOS DE
IDENTIFICACIÓN DE LOS ACCIONISTAS DE
LAS PERSONAS JURÍDICAS QUE OPERAN
COMO CLIENTES CUYAS SOCIEDADES
CUENTAN CON ACCIONES AL PORTADOR
2018
Decreto 9302
- ENFOQUE BASADO EN RIESGO
(EBR): es una manera (estratégica) de
valorar los riesgos a la hora de realizar
un análisis, una investigación, o una
toma de decisión en la administración
de las acciones y recursos aplicados en
la debida diligencia de una gestión.
- Por tanto comprende los siguientes
procesos: Identificar, evaluar,
comprender, decidir y monitorear.

7. CASAS DE
CAMBIO
INMOBILIARIAS
BOLSA DE
VALORES
COOPERATIVAS
ORGANIZACION
ES SIN FINES
DE LUCRO
Comercio de joyas,
piedras y metales
preciosos
CASAS DE
EMPEÑO
Objetos de arte y
antigüedades,
inversión
filatélica o
numismática
SUJETOS
OBLIGADOS
BANCOS Y
FINANCIERA
S
COMPAÑÍAS DE
SEGUROS

8. Fuentes de consultas;
https://www.bacn.gov.py/leyes-paraguayas/988/ley-n-1015-previene-y-reprime-los-actos-
ilicitos-destinados-a-la-legitimacion-de-dinero-o-bienes
https://www.bacn.gov.py/leyes-paraguayas/9116/ley-n-6446-crea-el-registro-administrativo-de-
personas-y-estructuras-juridicas-y-el-registro-administrativo-de-beneficiarios-finales-del-
paraguay
https://www.seprelad.gov.py/userfiles/files/resoluciones/resolucion-n-50-19-por-el-cual-se-
aprueba-el-reglamento-de-identificacion-de-personas-expuestas-politicamente.pdf
https://www.seprelad.gov.py/userfiles/files/resoluciones/resolucion-n-202-2020.pdf
https://www.cfatf-gafic.org/index.php/es/documentos/gafi40-recomendaciones
https://www.seprelad.gov.py/userfiles/files/resoluciones/res-seprelad-n-71-2019.pdf
https://www.youtube.com/watch?v=WT5YQ4qV9yY
https://bestpractices.com.py/3088-2/

9. ¡MUCHAS GRACIAS
por su atención!