Capacitación en finanzas personales para recién casados

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Finanzas para
Recién Casados
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2. Indice MBA. Juan José Salas M.
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Ya están de acuerdo sobre 3
Temario 4
Justificación 6
La pareja en sintonía 7
Instructores certificados (DC-3) 10
Formatos de capacitación 12
Informes e inscripciones 14

3. Cuando te casas, no solo estás amarrando lazos de amor... también de
dinero. Una vez casados, lo siguiente es tener un plan financiero juntos.
.
• La decisión financiera de vivir en pareja
• Negociación compartida ¿quién paga qué?
• Presupuesto personal y en pareja
• ¿Lo tuyo es mío y lo mío es tuyo?
• Creando un fondo de contingencias
• Errores financieros de los recién casados
• Matemáticas financieras básicas
• Adaptándose a la vida de matrimonio
• ¿Cuánto cuesta tener a los hijos?
• Paciencia y tolerancia financiera
• Inversiones de largo plazo
• A tiempo para planear el retiro
Ya están de acuerdo sobre… MBA. Juan José Salas M.
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4. Introducción
• El lenguaje financiero
• Alfabetización financiera en México
• Beneficios de la inclusión financiera
• Clasificación de la pobreza
• Comparativos internacionales
Equilibrio psicológico financiero
• El significado del dinero
• Causa-efecto y acción-reacción
• Condicionamiento negativo
• F.O.D.A. de tus finanzas
• Libertad financiera y los 4 tiempos
• El éxito parcial es un gran enemigo
• La ineficiente organización financiera
• Costos sumergidos de tus finanzas
Presupuesto personal y familiar
• Alcance del presupuesto
• Beneficio de los controles financieros
• Planeación y jerarquía de gastos
• El gasto hormiga y la escasez
• Check-up financiero
• Precio x hora de energía vital
• Ratios, coeficiente e índices financieros
• Ejercicios prácticos
Matemáticas financieras personales
• Valor del dinero en el tiempo
• Interés simple y compuesto
• El valor presente y valor futuro
• Regla 72, 114 y 144
• Establecimiento de metas financieras
• El costo de oportunidad económico
• Pretextos para no ahorrar
• Ejercicios de planeación
El crédito al consumo y la deuda
• Los tres tiempos de los plásticos
• Ventajas y desventajas de las T.C.
• El uso apropiado del CAT
• Sistemas de amortización
• La discrepancia fiscal
• Métodos para salir de las deudas
• El reporte del buró de crédito
• Simuladores en Excel
Ingreso activo, pasivo y de portafolio
• Diferencias entre los tipos de ingreso
• Prestaciones laborales
• El cálculo del ISR
• Los regímenes fiscales
• Desvinculación (renuncia o despido)
• Business Model Canvas
• El uso del plan de negocios
• Reforzamiento del plan empresarial
Inversiones financieras
• Rendimientos de los valores bursátiles
• El perfil del inversionista
• El prospecto de información
• Las casas de bolsa en México
• Concretar la ganancia o la perdida
• La renta fija y renta variable
• Comprensión del GAT
• Niveles de asesoría de la AMIB
Temario MBA. Juan José Salas M.
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5. Jubilación, retiro y vejez
• Envejecer es una anatema
• Dónde vas a pasar el resto de tu vida
• Retiro oficial versus efectivo
• Plan de jubilación efectivo
• Aportaciones obligatoria
• Ley del 73 y 97 del IMSS
• Rendimientos de las Afores
• Uso de la modalidad 40
Conclusiones
• Es el final o apenas el comienzo
• Los trece errores de las finanzas
• Programa de acción
• La recta numérica financiera
• No hagas dinero mal habido
• Consejos para llevar
• Contrato irrevocable financiero
• Portafolio de evidencias finales
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Decisiones financieras relevantes
• Adquirir auto nuevo o usado
• La depreciación de los automotores
• El arrendamiento y el financiamiento
• Ventajas y desventajas de comprar casa
• Ley de extinción de dominio
• El crédito Infonavit
• La rentabilidad de los inmuebles
• El costo de tener hijos
La protección y los seguros
• Aleatorio y oneroso
• Brecha de cobertura
• Anualidades contingentes
• Ganar dinero con los seguros
• El seguro de gastos médicos
• Exclusiones más comunes
• Errores comunes al adquirir un seguro
• El buró médico
Continuación MBA. Juan José Salas M.
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Fondos de inversión
• Clasificación de los fondos en México
• Rendimientos pasados y futuros
• Seleccionar un fondo de inversión
• Económico, fundamental y técnico
• Coeficiente beta
• La valoración de una empresa
• El informe anual
• Simulador Accitrade Coach
Formas alternativas de inversión
• Los commodities
• Baltic Dry Index
• Inversión en metales (oro)
• El mercado de derivados
• Forwards y futuros
• Criptomonedas y Blockchain
• Contratos inteligentes
• La minería electrónica

6. El dinero no compra la felicidad, sin embargo te “compra” el tiempo
para hacer lo que amas y les “paga” a otros para hacer lo que tu odias.
Justificación MBA. Juan José Salas M.
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7. “El gran encanto del dinero es
que raramente aparece como
el villano de la historia.”
• Si no hay dinero para una cena romántica, el problema se percibe como falta de romanticismo;
• Si no hay dinero para renovar el guardarropa, el problema se percibe como descuido;
• Si no hay dinero para llevar a los niños al parque, el problema se percibe como falta de cariño.
Esas situaciones encubre un error común: la falta de
habilidad para lidiar con el dinero y conseguir que rinda.
La pareja en sintonía MBA. Juan José Salas M.
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8. La educación financiera es la manera de alcanzar una mejor calidad de vida de manera sostenible.
.
Una de las principales causas de divorcio en los matrimonios jóvenes son los problemas
financieros; ya sea por deudas que se hayan adquirido durante la planeación de la boda
o por no haber tenido la conversación básica con la pareja sobre cuánto ganan, cuánto
gastarán y con cuánto dinero contaran durante sus primeros meses de matrimonio
Es un hecho MBA. Juan José Salas M.
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9. Mental, emocional y físico
.
Los primeros meses son dulces, pero a la vez desafiantes porque se están explorando el uno
al otro en todas las áreas. Son meses de acoplamiento y de establecer las reglas del juego.
Técnica didáctica MBA. Juan José Salas M.
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10.  Maestría en Administración Financiera (ITESM)
 Diplomado en Mercadotecnia (ITESM)
 Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa
 Diplomado en Negociación (Archieve Global)
 Director Finanzas Personales México
 Catedrático del Tecnológico de Monterrey
 Catedrático de la Universidad Iberoamericana
 Catedrático de la Universidad Anahuac
 Agente Capacitador Externo de la S.T.P.S.
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Instructores certificados MBA. Juan José Salas M.
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Mtra. Gabriela Montiel L.
 Posgrado en Mercadotecnia (Unitec)
 Diplomado Educación Familiar (ITESM)
 Profesora de la Suprema Corte de Justicia
 Diplomado Teorías del Aprendizaje
 Asesoría y orientación educativa
 Gimnasia Cerebral para niños
 Blog y dinero - Ideas que ayudan.
 Programas de T.V. financieros
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11. “Constancia de competencias o habilidades laborales”
Agente Capacitador Externo con reconocimiento de Validez Oficial por parte de la Secretaria del Trabajo y Previsión
Social, según el Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07 de Abril de 2006, según folio 331/11774.
DC-3
Diploma DC-3 MBA. Juan José Salas M.
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12. Capacitación sincrónica on-line MBA. Juan José Salas M.
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13. MBA. Juan José Salas M.
Tel: 55 5364 5362
WhatsApp: 55 2653 4210
jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
Contacto MBA. Juan José Salas M.
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14. Informes
MBA. Juan José Salas M.
Director Académico.
jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
Lic. Gabriela Montiel L.
Especialista en niños y jóvenes
gabym@finanzaspersonalesmexico.com
Atizapán, Estado de México.
Tel. 5364 5362
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15. 1) Diagnostico Financiero Emocional.
i. Cómo utilizar correctamente las finanzas personales
ii. La felicidad financiera y los cuatro parámetros
iii. Tres conflictos económicos y sus consecuencias
iv. Condicionamiento negativo cómo realidad inamovible
v. Mejores relaciones administrando correctamente los recursos
vi. Diferencia de hablar sobre el dinero antes y después de casarse
2) Educación financiera para las nuevas generaciones.
i. Educación tradicional vs. Educación innovadora
ii. Sistemas escolares obsoletos y sus consecuencias
iii. Prueba PISA y las ventajas de formar a los niños financieramente
iv. Fomentando la faceta emprendedora de los niños
v. El fenómeno de la escasez y el presupuesto personal para niños
vi. Organizador visual del dinero, ahorrar, gastar, donar e invertir
3) Cimientos de riqueza permanente.
i. La riqueza y la libertad financiera
ii. Tu mapa financiero para construir un patrimonio solido
iii. Interpretación de los estados financieros para prosperidad
iv. Ratios y coeficientes para evaluar tu salud financiera
v. Elaborando el plan financiero y F.O.D.A. personal
vi. Cesta de seguridad, acumulando riqueza o pobreza
4) Presupuesto personal, cómo elemento de control.
i. El presupuesto personal y sus ventajas
ii. Registro cronológico por etapas personales (Plantillas Excel)
iii. Catálogo y subcatálogo de cuentas para registro
iv. El control del gasto hormiga y el precio por hora de energía vital
v. Motivos por los que las personas no elaboran presupuestos
vi. Restricción presupuestaria inter temporal
5) Matemáticas financieras aplicadas a tu favor.
i. Valor del dinero en el tiempo
ii. El Interés simple y compuesto aplicado a tu dinero
iii. Valor presente y valor futuro para cumplir compromisos
iv. Las reglas 72, 114 y 144 cómo tus mejores aliados
v. Ecuaciones de valor para crear riqueza
vi. El costo de retrasar el ahorro
6) Manejo del crédito y las deudas.
i. El uso adecuado del crédito
ii. Los tres plásticos y su uso eficiente
iii. Cuadro comparativo de tarjetas de crédito
iv. Diagnóstico de endeudamiento y casas de empeño
v. Crédito Infonavit, hipotecario y automotriz
vi. Gestión de la información en el Buró de crédito
8) La protección y los seguros.
i. Desarrolla pasos firmes para el siguiente escalón
ii. Ventajas de los seguros de bienes y personas
iii. La protección a tiempo para tu edad
iv. Teoría del 8% de protección
v. Seguro de vida, gastos médicos, escolar, casa y vejez
vi. El buró medico y las exclusiones
7) Retiro y jubilación.
i. Envejecer en México, ¿Don o daño?
ii. Plan de jubilación y evolución de la vejez
iii. Seis opciones de dónde puedes pasar este momento
iv. Cómo te puedes pensionar y cual es la mejor Afore adecuada
v. Apoyos gubernamentales, INAPAM. Ley 73 y 97
vi. Bienestar en el envejecimiento y su futuro
Temario

16. Perfil del
participante
Cuando la cabeza se equivoca, el bolsillo sufre !!
.
Personas que tengan necesidad de hacer un diagnóstico
y un plan de acción que les permita encaminar
positivamente los aspectos financieros personales

17. Inversiones financieras en pareja
Análisis
Económico
Análisis
Técnico
Análisis
Fundamental
El premio a las finanzas sanas,
son las inversiones financieras !!
Renta fija
Renta
variable

18. Con las cuentas claras, el corazón dispuesto y los
pies bien puestos sobre la tierra, tu pareja y tú pueden
gozar de un matrimonio económicamente sólido.
Referencias bibliográficas MBA. Juan José Salas M.
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20. Capacitación presencial MBA. Juan José Salas M.
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