2. Indice MBA. Juan José Salas M.
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Ya están de acuerdo sobre 3
Temario 4
Justificación 6
La pareja en sintonía 7
Instructores certificados (DC-3) 10
Formatos de capacitación 12
Informes e inscripciones 14
3. Cuando te casas, no solo estás amarrando lazos de amor... también de
dinero. Una vez casados, lo siguiente es tener un plan financiero juntos.
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• La decisión financiera de vivir en pareja
• Negociación compartida ¿quién paga qué?
• Presupuesto personal y en pareja
• ¿Lo tuyo es mío y lo mío es tuyo?
• Creando un fondo de contingencias
• Errores financieros de los recién casados
• Matemáticas financieras básicas
• Adaptándose a la vida de matrimonio
• ¿Cuánto cuesta tener a los hijos?
• Paciencia y tolerancia financiera
• Inversiones de largo plazo
• A tiempo para planear el retiro
Ya están de acuerdo sobre… MBA. Juan José Salas M.
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4. Introducción
• El lenguaje financiero
• Alfabetización financiera en México
• Beneficios de la inclusión financiera
• Clasificación de la pobreza
• Comparativos internacionales
Equilibrio psicológico financiero
• El significado del dinero
• Causa-efecto y acción-reacción
• Condicionamiento negativo
• F.O.D.A. de tus finanzas
• Libertad financiera y los 4 tiempos
• El éxito parcial es un gran enemigo
• La ineficiente organización financiera
• Costos sumergidos de tus finanzas
Presupuesto personal y familiar
• Alcance del presupuesto
• Beneficio de los controles financieros
• Planeación y jerarquía de gastos
• El gasto hormiga y la escasez
• Check-up financiero
• Precio x hora de energía vital
• Ratios, coeficiente e índices financieros
• Ejercicios prácticos
Matemáticas financieras personales
• Valor del dinero en el tiempo
• Interés simple y compuesto
• El valor presente y valor futuro
• Regla 72, 114 y 144
• Establecimiento de metas financieras
• El costo de oportunidad económico
• Pretextos para no ahorrar
• Ejercicios de planeación
El crédito al consumo y la deuda
• Los tres tiempos de los plásticos
• Ventajas y desventajas de las T.C.
• El uso apropiado del CAT
• Sistemas de amortización
• La discrepancia fiscal
• Métodos para salir de las deudas
• El reporte del buró de crédito
• Simuladores en Excel
Ingreso activo, pasivo y de portafolio
• Diferencias entre los tipos de ingreso
• Prestaciones laborales
• El cálculo del ISR
• Los regímenes fiscales
• Desvinculación (renuncia o despido)
• Business Model Canvas
• El uso del plan de negocios
• Reforzamiento del plan empresarial
Inversiones financieras
• Rendimientos de los valores bursátiles
• El perfil del inversionista
• El prospecto de información
• Las casas de bolsa en México
• Concretar la ganancia o la perdida
• La renta fija y renta variable
• Comprensión del GAT
• Niveles de asesoría de la AMIB
Temario MBA. Juan José Salas M.
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5. Jubilación, retiro y vejez
• Envejecer es una anatema
• Dónde vas a pasar el resto de tu vida
• Retiro oficial versus efectivo
• Plan de jubilación efectivo
• Aportaciones obligatoria
• Ley del 73 y 97 del IMSS
• Rendimientos de las Afores
• Uso de la modalidad 40
Conclusiones
• Es el final o apenas el comienzo
• Los trece errores de las finanzas
• Programa de acción
• La recta numérica financiera
• No hagas dinero mal habido
• Consejos para llevar
• Contrato irrevocable financiero
• Portafolio de evidencias finales
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Decisiones financieras relevantes
• Adquirir auto nuevo o usado
• La depreciación de los automotores
• El arrendamiento y el financiamiento
• Ventajas y desventajas de comprar casa
• Ley de extinción de dominio
• El crédito Infonavit
• La rentabilidad de los inmuebles
• El costo de tener hijos
La protección y los seguros
• Aleatorio y oneroso
• Brecha de cobertura
• Anualidades contingentes
• Ganar dinero con los seguros
• El seguro de gastos médicos
• Exclusiones más comunes
• Errores comunes al adquirir un seguro
• El buró médico
Continuación MBA. Juan José Salas M.
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Fondos de inversión
• Clasificación de los fondos en México
• Rendimientos pasados y futuros
• Seleccionar un fondo de inversión
• Económico, fundamental y técnico
• Coeficiente beta
• La valoración de una empresa
• El informe anual
• Simulador Accitrade Coach
Formas alternativas de inversión
• Los commodities
• Baltic Dry Index
• Inversión en metales (oro)
• El mercado de derivados
• Forwards y futuros
• Criptomonedas y Blockchain
• Contratos inteligentes
• La minería electrónica
6. El dinero no compra la felicidad, sin embargo te “compra” el tiempo
para hacer lo que amas y les “paga” a otros para hacer lo que tu odias.
Justificación MBA. Juan José Salas M.
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7. “El gran encanto del dinero es
que raramente aparece como
el villano de la historia.”
• Si no hay dinero para una cena romántica, el problema se percibe como falta de romanticismo;
• Si no hay dinero para renovar el guardarropa, el problema se percibe como descuido;
• Si no hay dinero para llevar a los niños al parque, el problema se percibe como falta de cariño.
Esas situaciones encubre un error común: la falta de
habilidad para lidiar con el dinero y conseguir que rinda.
La pareja en sintonía MBA. Juan José Salas M.
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8. La educación financiera es la manera de alcanzar una mejor calidad de vida de manera sostenible.
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Una de las principales causas de divorcio en los matrimonios jóvenes son los problemas
financieros; ya sea por deudas que se hayan adquirido durante la planeación de la boda
o por no haber tenido la conversación básica con la pareja sobre cuánto ganan, cuánto
gastarán y con cuánto dinero contaran durante sus primeros meses de matrimonio
Es un hecho MBA. Juan José Salas M.
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9. Mental, emocional y físico
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Los primeros meses son dulces, pero a la vez desafiantes porque se están explorando el uno
al otro en todas las áreas. Son meses de acoplamiento y de establecer las reglas del juego.
Técnica didáctica MBA. Juan José Salas M.
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10. Maestría en Administración Financiera (ITESM)
Diplomado en Mercadotecnia (ITESM)
Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa
Diplomado en Negociación (Archieve Global)
Director Finanzas Personales México
Catedrático del Tecnológico de Monterrey
Catedrático de la Universidad Iberoamericana
Catedrático de la Universidad Anahuac
Agente Capacitador Externo de la S.T.P.S.
MBA. Juan José Salas M.
Instructores certificados MBA. Juan José Salas M.
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Mtra. Gabriela Montiel L.
Posgrado en Mercadotecnia (Unitec)
Diplomado Educación Familiar (ITESM)
Profesora de la Suprema Corte de Justicia
Diplomado Teorías del Aprendizaje
Asesoría y orientación educativa
Gimnasia Cerebral para niños
Blog y dinero - Ideas que ayudan.
Programas de T.V. financieros
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11. “Constancia de competencias o habilidades laborales”
Agente Capacitador Externo con reconocimiento de Validez Oficial por parte de la Secretaria del Trabajo y Previsión
Social, según el Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07 de Abril de 2006, según folio 331/11774.
DC-3
Diploma DC-3 MBA. Juan José Salas M.
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13. MBA. Juan José Salas M.
Tel: 55 5364 5362
WhatsApp: 55 2653 4210
jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
Contacto MBA. Juan José Salas M.
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15. 1) Diagnostico Financiero Emocional.
i. Cómo utilizar correctamente las finanzas personales
ii. La felicidad financiera y los cuatro parámetros
iii. Tres conflictos económicos y sus consecuencias
iv. Condicionamiento negativo cómo realidad inamovible
v. Mejores relaciones administrando correctamente los recursos
vi. Diferencia de hablar sobre el dinero antes y después de casarse
2) Educación financiera para las nuevas generaciones.
i. Educación tradicional vs. Educación innovadora
ii. Sistemas escolares obsoletos y sus consecuencias
iii. Prueba PISA y las ventajas de formar a los niños financieramente
iv. Fomentando la faceta emprendedora de los niños
v. El fenómeno de la escasez y el presupuesto personal para niños
vi. Organizador visual del dinero, ahorrar, gastar, donar e invertir
3) Cimientos de riqueza permanente.
i. La riqueza y la libertad financiera
ii. Tu mapa financiero para construir un patrimonio solido
iii. Interpretación de los estados financieros para prosperidad
iv. Ratios y coeficientes para evaluar tu salud financiera
v. Elaborando el plan financiero y F.O.D.A. personal
vi. Cesta de seguridad, acumulando riqueza o pobreza
4) Presupuesto personal, cómo elemento de control.
i. El presupuesto personal y sus ventajas
ii. Registro cronológico por etapas personales (Plantillas Excel)
iii. Catálogo y subcatálogo de cuentas para registro
iv. El control del gasto hormiga y el precio por hora de energía vital
v. Motivos por los que las personas no elaboran presupuestos
vi. Restricción presupuestaria inter temporal
5) Matemáticas financieras aplicadas a tu favor.
i. Valor del dinero en el tiempo
ii. El Interés simple y compuesto aplicado a tu dinero
iii. Valor presente y valor futuro para cumplir compromisos
iv. Las reglas 72, 114 y 144 cómo tus mejores aliados
v. Ecuaciones de valor para crear riqueza
vi. El costo de retrasar el ahorro
6) Manejo del crédito y las deudas.
i. El uso adecuado del crédito
ii. Los tres plásticos y su uso eficiente
iii. Cuadro comparativo de tarjetas de crédito
iv. Diagnóstico de endeudamiento y casas de empeño
v. Crédito Infonavit, hipotecario y automotriz
vi. Gestión de la información en el Buró de crédito
8) La protección y los seguros.
i. Desarrolla pasos firmes para el siguiente escalón
ii. Ventajas de los seguros de bienes y personas
iii. La protección a tiempo para tu edad
iv. Teoría del 8% de protección
v. Seguro de vida, gastos médicos, escolar, casa y vejez
vi. El buró medico y las exclusiones
7) Retiro y jubilación.
i. Envejecer en México, ¿Don o daño?
ii. Plan de jubilación y evolución de la vejez
iii. Seis opciones de dónde puedes pasar este momento
iv. Cómo te puedes pensionar y cual es la mejor Afore adecuada
v. Apoyos gubernamentales, INAPAM. Ley 73 y 97
vi. Bienestar en el envejecimiento y su futuro
Temario
16. Perfil del
participante
Cuando la cabeza se equivoca, el bolsillo sufre !!
.
Personas que tengan necesidad de hacer un diagnóstico
y un plan de acción que les permita encaminar
positivamente los aspectos financieros personales
17. Inversiones financieras en pareja
Análisis
Económico
Análisis
Técnico
Análisis
Fundamental
El premio a las finanzas sanas,
son las inversiones financieras !!
Renta fija
Renta
variable
18. Con las cuentas claras, el corazón dispuesto y los
pies bien puestos sobre la tierra, tu pareja y tú pueden
gozar de un matrimonio económicamente sólido.
Referencias bibliográficas MBA. Juan José Salas M.
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